금융정보
개인 자산관리(Personal Asset Management)
- 개인 생애에 걸쳐 안정적인 소비 수준을 유지하기 위해 개인별, 연령별 특징에 맞추어 재무 계획을 수립하고, 이에 따른 자산 배분과 실행을 하는 과정
- 예상치 못한 현금흐름 변화에 대비하여 유동성 확보가 필요하며, 시장의 재무적 변화에 대한 대비로 금융 투자가 행하여지며, 소득 중단에 따른 소비 흐름 변화에 대비하기 위해 보험에 가입하고, 은퇴 후 인생을 위해 연금에 가입하는 등 인생의 다양한 위험 요인들을 금융 상품을 통해 관리함
개인 자산관리 설계(Personal Financial Plan)
- 개인의 재무적인 목표를 달성하기 위해 금융적인 운용 방법들을 이용하여 구체화 시키는 방법
- 가장 먼저 가계의 재무 상태 파악이 우선되어야 하고, 보유 자산을 어떠한 방식으로 운용할 것인지에 대한 계획이 필요하며, 가계의 재무 목표에 맞는 금융 또는 투자 상품 가입이 그 뒤를 따름
투자자산 포트폴리오 설계 전략(Investment Portfolio Strategy)
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